によるティナ・テン
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HSBCは、追加の30億ドル（28億ユーロ）の自社株買い計画の発表に加え、ウェルス・バンキングおよびパーソナル・バンキング、投資銀行部門の堅調な業績に牽引され、好調な第3四半期利益を報告した。
欧州最大の銀行HSBCは、火曜日に好調な第3四半期決算を発表した際に、追加の30億ドル（28億ユーロ）の自社株買い計画を発表した。決算更新を受けて同社株価は４％近く上昇し、投資家心理を高めた。
これにより、以前に完了した自社株買いも含め、今年の株主への利益総額は90億ドル（83億ユーロ）となる。取締役会はまた、1 株あたり 0.10 ドルの第 3 回中間配当も承認しました。
先週発表された抜本的な見直しに続く堅調な決算で、戦略的コスト削減策に対する投資家の楽観的な見方が高まったと思われる。新最高経営責任者（CEO）のジョルジュ・エルヘデリ氏は「今年も好調な四半期を達成できた。これは当社の戦略が機能していることを示している」とコメントした。
ペパーストーン（ロンドン）のシニア・リサーチ・ストラテジスト、マイケル・ブラウン氏は、自社株買いの拡大が好感され、税引前利益が１０％近く増加する可能性が高いと指摘した。
しかし同氏は、「先週概要が示された再編計画には疑問符が残っており、HSBCがこのところ大きく遅れをとっている他の英国の同業銀行に追いつくことができるかどうかを見極めるために、今後の市場の主な焦点となるだろう」と付け加えた。
好調な四半期
ロンドンに本拠を置くこの銀行は、税引き前利益が前年比9.9%増の85億ドル(79億ユーロ)と報告した。決算報告書に記載されているように、好調な四半期業績は主にウェルス・アンド・パーソナル・バンキング、外国為替、投資銀行部門の成長によってもたらされました。
全体の売上高は前年比5％増の170億ドル（157億ユーロ）となり、アナリスト予想の162億2000万ドル（150億ユーロ）を上回った。これは主に、ウェルス商品に対する顧客の活動が活発になったことによるものです。
HSBCはまた、顧客活動の増加が9月の中国の景気刺激策の影響を大きく受けたことを強調し、「これらの措置の結果、2024年第3四半期末にはボラティリティが上昇し、特に香港の富裕層、株式、世界外国為替における顧客活動の増加につながった」と述べた。当社はこれらの措置の影響を第 4 四半期まで引き続き監視します。」
しかし、純受取利息（NII）は、「事業の処分、負債の支払利息の増加、レガシー有価証券の早期償還による損失」により、前年同期と比較して17％減少した。
NIIの減少は、主要中央銀行が金融政策の緩和を開始する一方、銀行が顧客を維持するために預金金利を引き上げたことによる世界的な傾向を反映している。
HSBCは見通しの中で、6月四半期のガイダンスを維持し、2024年と2025年の平均有形株主資本利益率（RoTE）を引き続き10％台半ばとする目標を掲げた。
コスト削減を背景に主要部門を統合
コスト上昇と利益減少の中、HSBCは先週、ジョルジュ・エルヘデリ新最高経営責任者（CEO）のコスト削減努力の一環として、商業銀行業務と投資銀行業務（グローバル銀行・市場部門）の3つの主要部門のうちの2つを統合する新たな地域的再編を発表した。
また、再編計画では、アジア太平洋と中東を統合する「東部市場」支店と、環状フェンスのない英国の銀行、欧州市場、北米で構成される「西部市場」支店に業務を分割することになる。
ウェブブルUKのニック・サンダース最高経営責任者（CEO）は「HSBCは英国の同業他社に比べて遅れをとっているが、再建計画は理にかなっているようだ。同行の得意分野に焦点を当てて投資し、東西両社がサービスをローカライズできるようにする。政治的緊張の高まりを考慮すると」とコメントした。 、これは極めて重要であり、各半球に独自の成長戦略を認めることが重要です。」
この合併により新たなスーパー部門が創設され、年間収益約400億ドル（360億ユーロ）が見込まれ、HSBC最大の部門となる。
第3四半期には、トレーディングおよび投資銀行業務に重点を置いた大企業を対象とするグローバル銀行・市場部門が、税引前利益18億ドル（16億ユーロ）を報告し、前年同期比47％増加した。
HSBCは決算報告の中で、「これらの変更は、当社が明確な競争上の優位性を持っている分野でのリーダーシップと市場シェアに重点を置き、より明確な説明責任とより迅速な意思決定を備えたよりシンプルな組織を構築するとともに、企業に内在するプロセスの重複を減らすことを目的としている」と述べた。現在のマトリックス構造です。」
詳細については、2025 年 2 月 19 日に予定されている 2024 年の年次決算で発表される予定です。
