環境活動家らは、欧州の大手銀行が絶滅危惧種に危害を加えたり、森林伐採やその他の問題のある環境慣行に関与したりする企業と関係があると主張し、物議をかもしている投資にスポットライトを当てている。
スイスのUBS、英国のHSBC、スペインのサンタンデールを含む欧州の銀行は、重大な環境破壊に関連する最近の2件の報告を受けて注目を集めている。
この暴露は、環境に優しい活動に資金を提供するために行われたためそう呼ばれるこれらの「グリーン」投資がますます監視の対象となっている中で行われた：英国金融行動監視機構調査中です一方、債券市場からグリーンウォッシングを排除することを目的としたゴールドスタンダードである新しい欧州グリーンボンド規制が来年発効する予定だ。
ブラジルの「グリーンボンド」が欧州の銀行と森林破壊と奴隷労働の疑惑をどのように結びつけるのか
疑惑の中心となっているのはブラジルのグリーンボンド市場で、環境活動家のグリーンピースは、UBSやサンタンデールなどの非欧州銀行がこの市場で仲介役を務めていると主張している。
銀行は投資家がグリーン投資資産を購入するのを支援しました。グリーンピースの調査報道プロジェクト「アンアースド」の報告書によると、この資金は最終的に、ブラジルでの奴隷労働で告発された森林伐採者、土地強奪者、牧場主など物議を醸している企業への資金提供に使用されました。
これらの債券取引を調整する銀行は債券の価格を決定し、通常、売り出し総額の 3% ～ 5% の手数料と引き換えに投資家に販売します。
この申し立ては、いわゆるアグリビジネス売掛金証書（CRA）に焦点を当てている。これは、アグリビジネスへの投資を表し、多額の投資収益を期待して現地の人々に資金を提供する資産担保証券である。
これらはグリーンボンドと呼ばれるもので、当初はブラジルの小規模で持続可能な農家の実践を支援するために創設されました。
しかし実際には、市場は約80億ユーロ膨張しており、債券は大企業やそのサプライヤーに資金を提供することが多い。
ヨーロッパの銀行を森林破壊や奴隷のような労働条件の主張と結びつけてきたのは、こうした債券だ。
アンアースドによると、UBSはブラジルの穀物トレーダー、カラマルが2021年10月にCRAで6,650万ユーロ相当の資金調達を支援した。
アンアースド社によると、資金の一部は最終的にカラムルの大豆供給業者の手に渡ったが、その中には違法な森林伐採や土地強奪の経歴がある業者もいるという。奴隷のような労働をさせられたとして訴訟を起こされた人もいる。
カラムルは不正行為を否定し、すべてのサプライヤーの環境コンプライアンスを監視しており、同社はすべてのサプライヤーと取引を行っていないと主張した。そのため、「大豆は違法な森林伐採や土地収奪の問題がある場所や、奴隷制に類似した労働を行っている農場からは入手されなかったと断言できる」と同社は述べた。
UBSは、特に保全価値の高い森林への損害、児童労働、強制労働などに関連した「金融サービスや助言サービスを故意に顧客に提供する」ことはないと述べた。
標的にされた欧州の銀行はUBSだけではない。アンアースドによると、スペインのサンタンデールは2023年8月、世界最大の食肉加工企業であるJBSのCRAとして2億8000万ユーロ相当の資金調達に関与した。
JBSは2022年、取引先について厳格な自主規制を設けていると述べたにもかかわらず、検察が「ブラジル最大の森林破壊者の1人」と呼ぶ農家から牛を購入したことを認めた。
サンタンデールはまた、世界最大のエタノールと砂糖の生産者の一つであるウイサ社が、約71万ユーロの手数料で1億5,000万レアルのグリーンCRAを発行するのを支援した。
ウイサ氏は違法な森林伐採で十数件の環境罰金を受けており、またブラジルのマトグロッソ州のウマティナ先住民にとって不可欠な川に有毒物質を漏洩した責任も負っている。
UBSと同様に、サンタンデールは事業における環境的および社会的リスクを排除するための厳格なルールブックがあると主張しており、後者はCRAがブラジル証券取引委員会によって規制されていると述べている。
同銀行は声明で「サンタンデールは必要な市場基準を確実に遵守するための強力なガバナンスプロセスを導入している」と述べた。
欧州の銀行はどのようにして絶滅危惧種にさらに危害を加えているのか
発掘レポートとは別に、環境調査庁 (EIA) による新しい研究ヨーロッパの一部を含む62の銀行や金融機関が絶滅の危機に瀕している動物種に危害を与えていると関連付けている。
報告書によると、銀行は伝統的な漢方薬を製造する3社に投資しており、ヒョウそしてセンザンコウの部位。どちらの動物も高度に絶滅の危機に瀕している種に分類されており、絶滅危惧種とみなされるのは目と鼻の先です。
UBSが再び両社に投資したと名指しされるが、英国の金融業者HSBCやHSBCも同様である。ドイツのドイツ銀行。報告書によると、3人は全員、野生動物の密売を阻止するために2018年に発足した王立財団のユナイテッド・フォー・ワイルドライフ（UfW）財務タスクフォースのメンバーだという。
報告書によると、HSBCとドイツ銀行は中国企業に直接投資しているわけではないが、資産管理会社を通じて中国企業と関係があるという。 BBCの報道によると、彼らはこれらの投資は自動投資の一種であるパッシブファンドを通じて行われたと主張しており、リンクされたインデックスに基づいて株式に資金を流し込んでいるという。
ＵＢＳはコメント要請に応じていない。
EIA 報告書と Unearthed 報告書はどちらも、大手銀行の業務慣行が環境に与える影響を明らかにすると主張する多くの報告書のうちの 2 つにすぎません。
気候変動の危険性の悪化により、世界中の投資家や企業がグリーンボンドなどのグリーン金融商品にますます注目し、環境に配慮した持続可能なビジネスであることをアピールするようになりました。
しかし、グリーンウォッシングという概念（企業が環境にプラスの効果をもたらしているという誤解を招く主張を企業が行うことを指す）もまた、大きくなりつつある。
スイスの環境、社会、企業ガバナンスのデータプロバイダーであるRepRiskによると、世界中の銀行や金融サービス会社によるグリーンウォッシングの件数は過去12カ月で70％増加した。
EU、グリーンウォッシングをやめよう
欧州連合は、2024年に施行される予定の新しい欧州グリーンボンド規制により、グリーンウォッシングの流れを食い止めたいと考えている。
持続可能性と環境に関連した誤解を招く商行為に対して法的制裁を導入する予定だ。
債券市場におけるグリーンウォッシングに対する新たに承認された規則には、登録制度と監督の枠組みが含まれている。
新しい規制のもとでは、グリーンボンドを発行する企業企業は、これらの投資が炭素排出実質ゼロ経済への移行計画にどのように反映されるかを示すために、特にその実践に関するより多くの情報を開示する必要があるだろう。
新しい法律では、集められた資金の少なくとも 85% を活動に割り当てる必要があることも明記されています。EU法に従って持続可能なものであること。
同時に、欧州銀行監督局は銀行に対し、環境的に持続可能な資産の割合、いわゆるグリーン資産比率を帳簿に公表するよう義務付ける。
共通の分類システムである EU の分類法は、何が「グリーン」資産であるかを定義します。
スイスの銀行が自主規制を求める運動を展開
グリーンウォッシングの規制を望んでいるのはEUだけではない。ロイター通信によると、スイス政府は国内の持続可能な金融に関する全体的な国家規制を導入する計画の一環としてこの問題を検討するとのこと。
業界団体スイス・サステナブル・ファイナンスによると、資産・資産管理の巨大な中心地であるスイスのサステナブル投資は2022年に総額約1兆6,000億スイスフラン（1兆6,900億ユーロ）に達した。
ロイター通信によると、UBSやジュリアス・ベアなどの金融機関やスイスの中小銀行を代表するスイス銀行協会は、政府の規制強化に従うのではなく、自主規制の継続を望んでいるとのこと。
投資資産5兆5000億ドルを誇る国内最大の銀行であるUBSも自主規制を支持し、「最低基準」を設定していると述べた。
銀行コンサルタント会社ＺＥＢのダニエル・シュミット・ペレス氏は「スイスの銀行に規制の波が押し寄せている…（銀行は）本当に打撃を受けるだろう」と述べた。
同氏は、金融機関がプロセスを調整するための総コストは約1億フランから2億フランになると見積もっている。しかし多くの人は、気候災害を回避する取り組みにおいて持続可能性を高めるためには、それだけのコストがかかる価値があると考えています。
