EU議員らは本日、ヨーロッパ全土で多額の現金支払いを禁止するパッケージの一環として、かねてから公約していたEUマネーロンダリング対策機関の設立を482対47で可決した。
この動きは、欧州議会議員が6月の選挙前の最後の投票セッションで取ったもので、一連の金融セクターの不祥事を受けて同ブロックが評判の回復を目指す中、サッカー取引と仮想通貨取引に新たなルールが適用されることを意味する。
EU金融サービス委員のマイリード・マクギネス氏は「汚い資金が恐ろしい犯罪に資金を提供している」と述べ、「現状を大幅に改善することが絶対に不可欠」だと付け加えた。
こうした見解は、交渉を主導した議員の一人であるダミアン・カレーム氏（フランス/緑の党）を含め、政治的分断を超えてほぼ共有されているようだった。
カレーム氏は議員に対し、テロリストや詐欺師は「欧州法の抜け穴を悪用している」と語った。 「堅牢なシステムを確保するために、私たちは断固たる行動をとらなければなりません。」
EU の新しいマネーロンダリング規則は何をするのでしょうか?
新しい規則には、追跡不可能な大量の紙幣の束が金融犯罪に対する警鐘を発する可能性があることを考慮して、プロのトレーダーが1万ユーロを超える取引について現金の受け取りまたは支払いを制限することが含まれている。
一部の議員は、これは経済的自由に対する攻撃だと主張している。
ドイツ海賊党のパトリック・ブライヤー氏は議員に対し、「私たちの現金やデジタル通貨には手を出さないでください」と語った。 「私たち海賊は、この忍び寄る経済的権利剥奪にノーと言います。」
しかし、複雑なパッケージの中で最も厄介な主題の一つは地理的なものであり、それはEUの新たなマネーロンダリング対策機関をどこに置くかという問題である。
初めての12時間の公聴会の結果、パリ、ローマ、マドリード、ウィーン、リガ、ビリニュス、ブリュッセル、ダブリンも含まれる候補者の中から、ドイツの金融センターであるフランクフルトが勝利を収めた。
その400人余りのスタッフは、ブロック内最大の金融機関40社のダーティ・マネー管理を直接監督することになる。
新しいマネーロンダリング防止法の対象範囲の拡大
EUのマネーロンダリング法はすでに銀行などの大手機関に適用されており、顧客が誰であるかを確認し、疑わしい取引を当局に報告することが義務付けられている。
これらの規則は、美術品、宝飾品、豪華ヨットのトレーダーなどの高リスク部門にも適用される。法案は、ビットコインやその他の匿名資産が違法な支払いに使用される可能性があることを議員らが懸念しているため、暗号通貨プロバイダーなどの革新的なサービスも対象に拡大される予定だ。
欧州議会議員らの主張により、この措置は大手サッカークラブと代理店に適用されるが、それらの間で時には疑わしい巨額の資金が流通していることを考慮すると。
より一貫したルール
EUのルールは初めて、域内全体に多かれ少なかれ一貫して適用される規制として定められることになる。
これは、国家状況に合わせてルールを調整する各国の裁量権が減少することを意味し、矛盾が生じて正当な企業が国境を越えて事業を行うことが困難になり、犯罪者やテロリストがシステムを悪用しやすくなります。
同じく今日合意されたマネーロンダリングに関する別の指令は、ジャーナリストや活動家が富を隠すために使われた金融構造をどのように追跡できるかという問題を解決する。
プライバシーを理由に企業所有権登録簿へのアクセスを制限するという衝撃的な2022年のEU裁判所の判決により、取り決めは混乱に陥った。
EU はなぜ新たなマネーロンダリング防止規則を必要とするのでしょうか?
当局者らは、新たなルールブックが汚い資金に対するEUの評判を改善し、一連のスキャンダルに関する章を締めくくるのに役立つことを期待している。
EU加盟国であるクロアチアとブルガリアの2カ国は現在、国際的な基準設定者である金融活動作業部会（FATF）がまとめたマネーロンダリング容疑管轄区域の「グレーリスト」に載っており、マルタはつい最近そのリストから外されたばかりだ。
この地域はまた、ダンスケ銀行、ラトビアのABLV、マルタのピラトゥス銀行などの金融機関が関与した一連の金融セクターの不祥事にも直面していた。
ダンスケは、2007年から2015年の間にエストニア部門を通じて約2000億ユーロが洗浄されたことを認めた後、2022年に米国とデンマークの規制当局から数十億ユーロの罰金を課せられた。
EU協議は、超富裕層の寡頭政治が怪しい金融構造を利用して制限を回避できるのではないかという懸念を背景に、ウクライナ戦争でロシアに課せられた制裁を履行する必要性により、さらに重要性を増した。
EUの新しいマネーロンダリング規則はいつ発効しますか?
新しいマネーロンダリング対策の規制は長い間待ち望まれてきましたが、まだ終わっていません。
バルディス・ドンブロフスキス氏は不平等な執行を非難し、2019年10月に遡ってEU金融サービス委員に就任するための公聴会で新しいEU機関を検討すると約束した。
何度か土壇場での言い争いを経て、議員と政府は2024年1月に法律の大部分に関する暫定合意を発表した。
各国大臣が同意すると、新しい規制の多くは 3 年後に施行されるが、ある程度の柔軟性もある。
サッカー部門の規則が適用されるまでには5年かかり、新しいEU機関は今年後半に業務を開始する可能性があるが、同機関を設置する法律は2025年7月に正式に発効する。
