ユーロビュー。新型コロナウイルス感染症（COVID-19）は、詐欺師に新たな機会をもたらしています。企業はリスクを軽減するために行動する必要があります í 表示

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この記事の執筆時点では、誰もが移動制限を遵守しており、新型コロナウイルス感染症の蔓延を阻止するために何百万人もの人々が在宅勤務をしているか、仕事を完全に中止しています。

経済に対するこのような地殻変動への対応として、英国のリシ・スナック財務大臣は、自営業者への助成金と雇用労働者への賃金の支払いという形での巨額の金融支援策を発表した。しかし、自営業者への支援を発表する中で首相は、そのような制度が詐欺を行おうとする人々にとって魅力的である可能性があることを認めた。

同氏の発言は、経済の健全性、あるいは経済内の個人や企業の財務状況に関わらず、不正な利益を得ようとする人々が常に存在するという認識だった。コロナウイルスによって生み出された状況は、詐欺を犯す者たちに新たな機会を生み出すことになるだろう。そして、詐欺はウイルスのようなものです。適切な予防策が講じられない限り、詐欺は蔓延し、最大の被害を引き起こします。犯罪学者のドナルド・クレッシー博士の言葉を借りれば、金銭的必要性の認識、機会、合理化はすべて詐欺を促進するのに役立ちます。現在の経済的不確実性、国家財政援助のチャンス、そして多くの人が何かを得るべきだと感じている可能性を考えると、クレッシーさんの状況はすべて揃っているように見える。

これは、従業員とビジネス界一般を支援しようとする首相の試みの両方に当てはまります。新たな開発は新たな詐欺の可能性を生み出します。

これがおそらく、金融行動監視機構（FCA）が現在の状況が詐欺を目的とする者たちに悪用される可能性があると警告するために多大な労力を費やした理由だろう。投資詐欺や前払い金詐欺からクローン企業まで、あらゆるものを利用します。 FCAはビジネス関係者に対し、金融サービス登録簿と警告リストを利用して、行われた金融提案の信頼性を確認するよう呼び掛けている。同様に、国家犯罪庁（NCA）は、偽のオンライン医療機器サプライヤー、偽の女王陛下の歳入税関（HMRC）、銀行やローン会社の役人、ソフトウェアエンジニアを装ったコンピューターハッカーなどによってもたらされるリスクを強調している。企業は、違法な利益を得ようとする者によってなりすまされる可能性さえあります。

したがって、リスクに注意を払うことがこれまで以上に重要になっているのは間違いありません。これは、不正行為を防止および/または特定するためによく考えられ適切に実行された対策を講じること、および不正行為が疑われる場合には迅速かつ適切に対応することの両方を意味します。

迅速かつ徹底的な内部調査は、不正行為が行われたかどうか、不正行為が起こった理由、および再発防止方法を確立するための最良の方法です。現在の労働制限を考慮すると、これは一見すると難しいように見えるかもしれません。しかし、それは「常識にとらわれない」考え方で実現できます。たとえば、インタビューは電話やビデオリンクを介して実施される可能性があります。ただし、秘密保持や実施される管轄区域における特権などの法的問題を考慮する必要があります。関連するデータ保護要件がすべて満たされていれば、ドキュメントの収集はリモートで行うことも、適切なサードパーティを使用して行うこともできます。このような調査が完了したら、その調査結果を社内で共有するか、関連する規制当局に開示するか、あるいはその両方について決定を下す必要があります。

この時点で、異常な状況にもかかわらず、法律とそれを執行する機関が依然として機能していることを強調しておく必要があります。たとえ変化が加えられているとしても。重要な例を1つ挙げると、英国のアロック・シャルマ商務長官は不正取引規定の一時停止を発表したが、不正取引と取締役の資格剥奪の可能性に関する法律は依然として存続している。これは、企業が現在抱えている問題が政府によって認識されつつある一方で、企業が詐欺の危険や詐欺に巻き込まれた場合の影響を免れることは期待できないことを示す展開である。

ここ数週間、ビジネスの世界では大きな混乱が見られ、詐欺行為を企てる者が現れる可能性は明らかです。しかし、企業は潜在的な混乱を最小限に抑えるためにできる限りのことを確実に行う必要があります。

Aziz Rahman は、次のシニア パートナーです。ラーマン・ラヴェッリ、ビジネス犯罪を専門とする英国を拠点とする大手法律事務所。

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