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イタリアの銀行は国籍を理由にサービスを拒否することはできないが、銀行取引に困難に直面している多くのイラン人は、口座が閉鎖されている以上に他に理由はないと言っている。
イタリアの複数の銀行は、米国の対イラン制裁を理由に、一部の人々を微妙な経済状況に陥らせているとして、イラン国民が保有する口座を閉鎖したり制限を課したりしている。
信頼できるユーロニュース情報筋によると、ＩＮＧダイレクト銀行のイタリア支店は数カ月前、イラン人の顧客に対し、収入と銀行振込に関する説明と文書を要求する書簡を送った。これにより、いくつかのアカウントが閉鎖されました。
別の銀行インテサ・サンパオロも、イランの口座保有者に職業や収入源に関する書類の提出を義務付ける制限を導入した。
イタリアに住むイラン人の多くは学生か、地元で仕事をしている長期滞在者で、月々の給料は地元の銀行に預けられている。そのため、突然の口座閉鎖や新たな制限により、多くの人が複雑な経済状況に陥っている。
「アカウントを閉鎖するまであと 2 日」
ミラノ在住のイラン人フセインさんはユーロニュースに対し、「数日前に銀行から、口座を閉鎖するまでに2日あるという手紙を受け取った」と語った。
同氏は、自分の給与はその口座に入金されており、国際送金や不審な取引は行っていないと付け加えた。彼の友人の何人かもそのような手紙を受け取ったという。
フセイン氏によると、銀行は彼の口座閉鎖について何の説明もなかったことから、フセイン氏はこの措置の背後に彼の国籍が「ある可能性が非常に高い」と結論づけたという。彼は現在、イラン大使館に援助を求める予定だ。
しかし、銀行口座が閉鎖されたイタリア在住のもう一人のイラン人ニーナさんは5カ月前に大使館に連絡したが、まだ返答は得られていない。彼女は現在、弁護士の助けを求めている。
「口座閉鎖の理由を相談するために銀行に行ったところ、国籍が理由であり、命令はイタリア中央銀行が出したものであると何のためらいもなく答えられました」と彼女は説明した。
しかし同銀行は、マネーロンダリングを防ぐために、イラン国民が保有する口座だけでなく、すべての口座が監視されているとも強調した。
イラン人に対する政策を「変更」
過去15年間イタリアに住んでいるイラン国籍のマリアムさんはユーロニュースに対し、イタリアの銀行は理由を示さずに口座を閉鎖することは認められているが、適切な通知をしなければならないと言われたと語った。
同氏は、口座保有者は口座が閉鎖された後もお金を引き出すことができるようにすべきだと説明し、ファインコもイラン国民による銀行口座の申請を拒否した銀行の一つであると付け加えた。
イタリアの銀行は人種差別を禁止する法律の対象となっているため、国籍のみを理由に制限を課したり、口座を閉鎖したり、融資要求を拒否したりすることは許されるべきではありません。
しかしカリゲ銀行は、イラン国民に対する政策が「変わった」とイラン国籍のセパールさん（33）に語った。
同氏はユーロニュースに対し、ジェノヴァの地元支店に行った際、「幹部」からの命令で口座閉鎖を「強制された」と言われたと語った。
罰金65億ユーロ
イタリアに住むイラン人の中には、共通の問題の解決策を見つけようとして、テレグラムなどのメッセージングアプリケーションに目を向けた人もいる。この問題への注目を集めることを期待して、銀行取引での困難をソーシャルメディアで共有する人もいる。
イタリアで学び、働いているラレさんもその一人です。彼女はインスタグラムで、イラン人の「基本的権利」が「侵害」されていると主張し、非イラン人フォロワーの多くの共感を集めている。
しかし、多くの人は同じことをするのを恐れています。
「イタリアでこの問題を抱えているほとんどのイラン人は、学生ビザや滞在許可を取得するのが難しいため、マネーロンダリングやその他の不正行為で告発され、合法的な滞在の更新が困難になることを恐れて問題を追求しようとしない」 」とマリアム氏はユーロニュースに語った。
欧州のいくつかの銀行は、制裁を無視したとして米国から高額の罰金を科せられている。
オランダ銀行INGは2012年、キューバとイランに対する米国の制裁に違反した疑いで6億1900万ドル（5億6800万ユーロ）の罰金を支払った。
フランスのBNPパリバは2014年、米当局によってイラン、スーダン、キューバに対する制裁違反で有罪判決を受け、65億ユーロの罰金を課せられた。
